韓国 ライム資産運用ファンドが再び運用停止

韓国、私募ファンド発の金融危機の可能性あり!?
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韓国でライム資産運用ファンドが再び問題になっているようです。


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記事「また、ライム5000億買い戻し中断」より

記事をざっくりとまとめると以下のような感じ(リンク先は韓国語です)。

記事タイトル:また、ライム5000億買い戻し中断

 

<記事をざっくりまとめてみると>

  • 韓国、ライム資産運用が5000億ウォン規模のファンドについて運用停止
  • 昨年10月1日、2次買い戻し中断(1兆5000億ウォン規模)に続いて3度目
  • ライムファンドの被害規模は2兆ウォン台(2000億円規模)に膨らむことが懸念されている状況
  • 不良ファンドの損失を防ぐ目的で通常ファンドの資金が投下された可能性あり
  • 詐欺行為にあたる可能性も

参考元:また、ライム5000億買い戻し中断(韓国経済2020年1月14日)

 

ライム資産運用ファンドの危機

韓国にはライムという会社の資産運用ファンドがあります。

これは私募ファンドのうちの1つでして公募ファンドに比べて投資上限などの成約はありますが投資内容の公開義務はなく投資会社や金融機関が取り扱いやすいということで増えています。

私募ファンドとは言え銀行でも発売しているファンドなので信頼性が高いと思いきや、、、、ここ最近は様々な問題になっているようです。

 

ライム資産運用の運用停止が続く

その問題というのは、昨年に続いてライム関連で運用停止のファンドが出てきているのです。運用停止になったファンドの合計は2兆ウォンということで2000億円弱の規模。このお金が償還されないとなると大問題になるでしょう。ライムが運用する他のファンドにも飛び火するとなると更に規模が大きくなる可能性も。

また、今回はとんでもない問題が表面化したようです。

それは問題の無いファンドから不良ファンドにお金を動かしたようです。私募ファンドは内容を提示する必要がないのを損失隠しのために悪用したということでしょう。

成績の悪いファンドがあれば成績の良いファンドからお金を移すことで損失を低減させ問題回避するのです。それで回っているうちは表面化しないのですが回らなくなったら今回のようにどうにもならず運用停止になる可能性があります。

(言い方は悪いのですが質の悪いマルチ商法みたいなものです。後から投資した人は損失隠しのためにその資金が利用されてしまうので資産運用どころの話ではありません)

しかも今回は韓国の金融庁が指導している中での問題の表面化。金融庁の監督問題も出てくるかもしれません。

少なくとも訴訟問題に発展することは確実視されておりライム側だけでなく販売した銀行などにも責任追及する声もあり複雑な案件になるようです。

 

韓国、金融機関の収益悪化

韓国では金利が下がったこともあって銀行の収益が悪化しています。

更に今回の私募ファンドの問題の他にも公募ファンドの投資信託でも大規模損失の問題があり銀行の販売する投資信託も信用されなくなってきています。投資信託が売れなくなり金融機関の収益が更に悪化しています。

(参考:韓国、ウリ銀行の投資信託(金融商品)83億ウォンが全額損失へ

しかも文政権が不動産対策をするということで、不動産購入にローンを組むことが難しくなる状況になりつつあります。優良顧客にお金を貸すことができなくなるということでやはり韓国の金融機関は収益が悪化。

(参考:韓国で15億ウォン以上の不動産でローン組めず?

この辺りの悪条件が重なったことで2019年後半から2020年にかけて金融機関の収益悪化も表面化しており、余裕のない金融機関が増えてきています。何か問題があれば金融機関発の危機が訪れる可能性もあるかもしれません。

(参考:韓国の金融機関も経営不振、2020年前半に89店舗閉鎖

 

韓国の私募ファンドは11000もの数が

そして韓国では私募ファンドが11000あるとされています。今後はそれらの問題も表面化する可能性もあります。

(参考:韓国、私募ファンド発の金融危機?

今は経済が安定しているのでそれほど大きな問題はありませんが経済が不安定になれば運用停止になるファンドが続出する可能性もあるかもしれません。

その規模が大きいと金融危機に繋がる可能性も(銀行などが私募ファンドを購入しているケースも多い)。その辺り、想像するだけでも恐ろしい話です。

ちなみに日本でも私募ファンドは発売されています。そしてその規模は年々大きくなっています。実は日本でも韓国と同じような問題が出てくるかもしれません。

 

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